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Adaptive Planning
上次更新時間 ：2023-06-23
範例︰人員、福利計算

範例︰人員、福利計算

401k 定額百分比計算

為求簡化，範例中皆使用逗號分隔符號來分隔計算項。有些瀏覽器設定會要求您以分號做為分隔符號。
  1. 建立下列全域假設科目︰
    假設名稱
    假設代碼
    科目分類
    401(k) 定額比對
    401K_FLAT_Match
    百分比
  2. 使用下列公式︰
    科目名稱
    科目代碼
    科目分類
    公式
    401(k) 正職員工選擇
    401kEmployeeElection
    模型 - 定期 - 貨幣
    ASSUM.401K_Flat_Match*
    ROW.TaxableComp

401k 計算比對 (含上限)

  1. 建立下列全域假設科目︰
    假設名稱
    假設代碼
    科目分類
    顯示為
    401(k) 上限
    401K_Max
    定期 - 平均
    數字
    401(k) 前 x% 的 100%
    Match_100Perc
    定期 - 平均
    百分比
    401(k) 後 x% 的 50%
    Match_50Perc
    定期 - 平均
    百分比
  2. 請確定這些科目具有下列
    科目設定
    ︰
    • 時間彙總 = 彙總值的平均值
    • 實際值套疊 = 科目無實際值 (顯示計畫資料)
  3. 所需的模型科目包括︰
    科目名稱
    科目代碼
    科目分類
    顯示為
    應稅薪酬
    TaxableComp
    模型 - 定期
    貨幣
  4. 公式︰
    科目名稱
    科目代碼
    科目分類
    401(k) 公司比對 100% - 累計
    Comp_Match_100
    模型 - 定期 - 貨幣
    公式
    IFF(month(this)=1,ROW.TaxableComp*ASSUM.Match_100Perc, ROW.Comp_Match_100[time=this-1] + ROW.TaxableComp *ASSUM.Match_100Perc)
    401(k) 公司比對 50% - 累計
    Comp_Match_50
    模型 - 定期 - 貨幣
    公式
    IFF(month(this)=1,ROW.TaxableComp*DIVF(ASSUM.Match_50Perc,2), ROW.Comp_Match_50[time=this-1] + ROW.TaxableComp *DIVF(ASSUM.Match_50Perc,2))
    401(k) 公司比對總計 - 累計
    Comp_Match_Total
    模型 - 定期 - 貨幣
    公式
    ROW.Comp_Match_100+ROW.Comp_Match_50
    401k 費用
    401k_Expense
    模型 - 定期 - 貨幣
    公式
    IFF(ROW.Comp_Match_Total<=ASSUM.401k_Max, (ROW.TaxableComp*ASSUM.Match_100Perc)+(ROW.TaxableComp*divf(ASSUM.Match_50Perc,2)), IFF(ROW.Comp_Match_Total>ASSUM.401k_Max and ROW.Comp_Match_Total[time=this-1]<=ASSUM.401k_Max, ASSUM.401k_Max-ROW.Comp_Match_Total[time=this-1],0))

醫療、牙科和眼科福利

大多數公司都希望透過員工的選擇來規劃醫療、牙科和眼科福利，並能夠管理/維護每個人的個別費率。
開始設定
福利
維度。保留標準設定。確定已選取
清單維度
，但請確定未選取
在層級上使用
、
資料匯入會自動建立維度值
和
保持排序狀態
。
  1. 在維度內設定下列維度值︰
    • 僅限正職員工
    • 正職員工 + 配偶
    • 正職員工 + 子女
    • 正職員工 + 家人
  2. 設定在「最上層 (僅限)」可用的按使用者指派的 Cube 工作表，並建立三個標準 Cube 科目︰
    科目名稱
    科目代碼
    科目分類
    顯示為
    醫療費率
    Medical
    定期
    貨幣
    牙科費率
    Dental
    定期
    貨幣
    眼科費率
    Vision
    定期
    貨幣
  3. 請確定這些科目具有下列
    科目設定
    ︰
    • 時間彙總 = 彙總值的平均值
    • 層級彙總 = 彙總值的非空白平均值
    • 實際值套疊 = 科目無實際值 (顯示計畫資料)
    • 顯示為 = 貨幣
    • 資料隱私保護 + 科目值在所有層級為公開
  4. 設定 Cube 科目後，請將
    福利
    維度新增至 Cube 工作表。
  5. 所需的每月查詢表為︰
    科目名稱
    科目代碼
    欄
    輸入的值
    福利符合資格
    Benefits_Eligible
    正職員工類型 - 文字選取器
    在所有相關組合中填入 1
  6. 現在，在人員模型工作表中設定下列計算科目︰
    科目名稱
    科目代碼
    科目分類
    公式
    醫療費
    Medical_Expense
    模型 - 定期 - 貨幣
    ACCT.Beneft_Rates.Medical[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible
    牙科費用
    Dental_Expense
    模型 - 定期 - 貨幣
    ACCT.Beneft_Rates.Dental[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible
    眼科費用
    Vision_Expense
    模型 - 定期 - 貨幣
    ACCT.Beneft_Rates.Vision[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible

人壽保險

大多數公司都會有每「X」元固定費率的人壽保險計畫。
  1. 建立下列全域假設科目︰
    假設名稱
    假設代碼
    科目分類
    每 $X 福利的人壽保險費率
    Life_Rate
    數字
    套用至費率的金額 (每 $)
    Life_per_Dollar
    數字
    人壽乘數 (年收入)
    Life_Multiplier
    數字
    人壽最高福利
    Life_Max_Benefit
    數字
  2. 請確定這些科目具有下列
    科目設定
    ︰
    • 時間彙總 = 彙總值的平均值
    • 實際值套疊 = 科目無實際值 (顯示計畫資料)
  3. 公式︰
    假設名稱
    假設代碼
    科目分類
    人壽保險
    Life_Insurance
    模型 - 定期 - 貨幣
    公式
    IFF(DIV(ASSUM.Life_Max_Benefit,ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate> DIV(((ROW.Headcount*ROW.Salary*ASSUM.Life_Multiplier)),ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate,DIV(((ROW.Headcount*ROW.Salary)* ASSUM.Life_Multiplier),ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate,div(ASSUM.Life_Max_Benefit,ASSUM.Life_per_Dollar)*ASSUM.Life_Rate)* Row.Benefits_Eligible

長期/短期身心障礙 (LTD/STD)

大多數公司均依據以某一金額為單位的保障費率，為其正職員工支付身心障礙保額。
  1. 建立下列全域假設科目︰
    假設名稱
    假設代碼
    科目分類
    顯示為
    每 $100 的費率
    LTD_RatePer100
    定期 - 平均
    數字
    每 $10 的費率
    STD_RatePer10
    定期 - 平均
    數字
  2. 請確定這些科目具有下列
    科目設定
    ︰
    • 時間彙總 = 彙總值的平均值
    • 實際值套疊 = 科目無實際值 (顯示計畫資料)
  3. 公式︰
    科目名稱
    科目代碼
    科目分類
    公式
    LTD 費用
    LTD_Expense
    模型 - 定期 - 貨幣
    DIVF(ROW.Salary,100) * ASSUM.LTD_RatePer100 * Row.Benefits_Eligible
    STD 費用
    STD_Expense
    模型 - 定期 - 貨幣
    DIVF(ROW.Salary,10) * ASSUM.STD_RatePer10 * Row.Benefits_Eligible