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Documentazione
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Adaptive Planning
Ultimo aggiornamento: 2023-06-23
Esempio: Personale, calcolo dei benefit

Esempio: Personale, calcolo dei benefit

Calcolo a percentuale fissa 401k

Per semplicità, gli esempi utilizzano virgole come separatori per i termini. Alcune impostazioni del browser richiedono l'utilizzo del punto e virgola come separatore.
  1. Creare i seguenti conti di ipotesi globali:
    Nome ipotesi
    Codice ipotesi
    Tipo di conto
    Corrispondenza fissa 401(k)
    401K_FLAT_Match
    Percentuale
  2. Utilizzare le formule seguenti:
    Nome conto
    Codice conto
    Tipo di conto
    Formula
    Scelta dipendente 401(k)
    401kEmployeeElection
    Modellato - Periodico - Valuta
    ASSUM.401K_Flat_Match*
    ROW.TaxableComp

Corrispondenza calcolo per 401k con massimo

  1. Creare i seguenti conti di ipotesi globali:
    Nome ipotesi
    Codice ipotesi
    Tipo di conto
    Visualizza come
    401(k) massimo
    401K_Max
    Periodico - Media
    Numero
    401(k) 100% del primo x%
    Match_100Perc
    Periodico - Media
    Percentuale
    401(k) 50% del successivo x%
    Match_50Perc
    Periodico - Media
    Percentuale
  2. Assicurarsi che questi conti abbiano le seguenti
    Impostazioni conto
    :
    • Rollup temporale = Media dei valori di rollup
    • Sovrapposizione importi effettivi = Nessun importo effettivo per il conto (mostra dati del piano)
  3. I conti modellati necessari includono:
    Nome conto
    Codice conto
    Tipo di conto
    Visualizza come
    Retribuzione imponibile
    TaxableComp
    Modellato - Periodico
    Valuta
  4. Formule:
    Nome conto
    Codice conto
    Tipo di conto
    401(k) corrispondenza azienda 100% - Cumulativo
    Comp_Match_100
    Modellato - Periodico - Valuta
    Formula
    IFF(month(this)=1,ROW.TaxableComp*ASSUM.Match_100Perc, ROW.Comp_Match_100[time=this-1] + ROW.TaxableComp *ASSUM.Match_100Perc)
    401(k) corrispondenza azienda 50% - Cumulativo
    Comp_Match_50
    Modellato - Periodico - Valuta
    Formula
    IFF(month(this)=1,ROW.TaxableComp*DIVF(ASSUM.Match_50Perc,2), ROW.Comp_Match_50[time=this-1] + ROW.TaxableComp *DIVF(ASSUM.Match_50Perc,2))
    401(k) corrispondenza azienda totale - Cumulativo
    Comp_Match_Total
    Modellato - Periodico - Valuta
    Formula
    ROW.Comp_Match_100+ROW.Comp_Match_50
    Spesa 401k
    401k_Expense
    Modellato - Periodico - Valuta
    Formula
    IFF(ROW.Comp_Match_Total<=ASSUM.401k_Max, (ROW.TaxableComp*ASSUM.Match_100Perc)+(ROW.TaxableComp*divf(ASSUM.Match_50Perc,2)), IFF(ROW.Comp_Match_Total>ASSUM.401k_Max and ROW.Comp_Match_Total[time=this-1]<=ASSUM.401k_Max, ASSUM.401k_Max-ROW.Comp_Match_Total[time=this-1],0))

Benefit medici, odontoiatrici e oculistici

La maggior parte delle aziende desidera pianificare benefit medici, odontoiatrici e oculistici in base alla scelta di un dipendente, con la possibilità di gestire/mantenere quote separate per ciascuno.
Per iniziare, impostare una dimensione
Benefit
. Mantenere le impostazioni standard. Assicurarsi che
Dimensione elenco
 sia selezionato e che
Utilizza in livelli
,
L'importazione dei dati crea automaticamente i valori dimensione
 e
Mantieni ordinamento
 non siano selezionati.
  1. All'interno della dimensione, impostare i seguenti Valori dimensione:
    • Solo dipendente
    • Dipendente + coniuge
    • Dipendente + figlio
    • Dipendente + famiglia
  2. Impostare un foglio cubo assegnato a utenti disponibile come Primo livello (unico) e creare tre conti cubo standard:
    Nome conto
    Codice conto
    Tipo di conto
    Visualizza come
    Tariffa medica
    Copertura medica
    Periodico
    Valuta
    Tariffa odontoiatrica
    Piano odontoiatrico
    Periodico
    Valuta
    Tariffa oculistica
    Piano oculistico
    Periodico
    Valuta
  3. Assicurarsi che questi conti abbiano le seguenti
    Impostazioni conto
    :
    • Rollup temporale = Media dei valori di rollup
    • Rollup livello = Media senza valori di rollup vuoti
    • Sovrapposizione importi effettivi = Nessun importo effettivo per il conto (mostra dati del piano)
    • Visualizza come = Valuta
    • Privacy dati + Valore del conto è pubblico a tutti i livelli
  4. Dopo aver impostato i conti cubo, aggiungere la dimensione
    Benefit
     al foglio cubo.
  5. Le tabelle di ricerca mensili necessarie sono:
    Nome conto
    Codice conto
    A colonne
    Valore immesso
    Idoneo a benefit
    Benefits_Eligible
    Tipo dipendente - Selettore testo
    Compilare 1 in tutte le combinazioni pertinenti
  6. A questo punto, impostare i seguenti conti calcolati nel foglio modellato Personale:
    Nome conto
    Codice conto
    Tipo di conto
    Formula
    Spese mediche
    Medical_Expense
    Modellato - Periodico - Valuta
    ACCT.Beneft_Rates.Medical[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible
    Spese odontoiatriche
    Dental_Expense
    Modellato - Periodico - Valuta
    ACCT.Beneft_Rates.Dental[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible
    Spese oculistiche
    Vision_Expense
    Modellato - Periodico - Valuta
    ACCT.Beneft_Rates.Vision[level=Top Level(-), Benefit=this]*Row.Headcount*Row.Benefits_Eligible

Assicurazioni sulla vita

La maggior parte delle aziende avrà un piano assicurativo sulla vita a una tariffa fissa per
X
 dollari di benefit.
  1. Creare i seguenti conti di ipotesi globali:
    Nome ipotesi
    Codice ipotesi
    Tipo di conto
    Quota assicurativa sulla vita per X USD di benefit
    Life_Rate
    Numero
    Dollari (per) da applicare alla tariffa
    Life_per_Dollar
    Numero
    Moltiplicatore vita (reddito annuo)
    Life_Multiplier
    Numero
    Benefit massimo vita
    Life_Max_Benefit
    Numero
  2. Assicurarsi che questi conti abbiano le seguenti
    Impostazioni conto
    :
    • Rollup temporale = Media dei valori di rollup
    • Sovrapposizione importi effettivi = Nessun importo effettivo per il conto (mostra dati del piano)
  3. Formule:
    Nome ipotesi
    Codice ipotesi
    Tipo di conto
    Assicurazioni sulla vita
    Life_Insurance
    Modellato - Periodico - Valuta
    Formula
    IFF(DIV(ASSUM.Life_Max_Benefit,ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate> DIV(((ROW.Headcount*ROW.Salary*ASSUM.Life_Multiplier)),ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate,DIV(((ROW.Headcount*ROW.Salary)* ASSUM.Life_Multiplier),ASSUM.Life_per_Dollar)* ASSUM.Life_Rate,div(ASSUM.Life_Max_Benefit,ASSUM.Life_per_Dollar)*ASSUM.Life_Rate)* Row.Benefits_Eligible

Invalidità di lunga/breve durata

La maggior parte delle aziende paga la copertura di invalidità per i propri dipendenti in base a una quota per dollaro di copertura.
  1. Creare i seguenti conti di ipotesi globali:
    Nome ipotesi
    Codice ipotesi
    Tipo di conto
    Visualizza come
    Tariffa per 100 USD
    LTD_RatePer100
    Periodico - Media
    Numero
    Tariffa per 10 USD
    STD_RatePer10
    Periodico - Media
    Numero
  2. Assicurarsi che questi conti abbiano le seguenti
    Impostazioni conto
    :
    • Rollup temporale = Media dei valori di rollup
    • Sovrapposizione importi effettivi = Nessun importo effettivo per il conto (mostra dati del piano)
  3. Formule:
    Nome conto
    Codice conto
    Tipo di conto
    Formule
    Spese invalidità di lunga durata
    LTD_Expense
    Modellato - Periodico - Valuta
    DIVF(ROW.Salary,100) * ASSUM.LTD_RatePer100 * Row.Benefits_Eligible
    Spese invalidità di breve durata
    STD_Expense
    Modellato - Periodico - Valuta
    DIVF(ROW.Salary,10) * ASSUM.STD_RatePer10 * Row.Benefits_Eligible